VERKAUFS TEAMS & MANAGEMENT

Eine Einführung in die Terminologie der Finanzmärkte

Milica Begovic 4 min lesen April 8, 2021

Sind Sie ein Veteran in diesem Bereich oder haben Sie gerade eine neue Karriere in der Finanzdienstleistungsbranche begonnen? Unabhängig von Ihrem Erfahrungsstand ist es immer gut, von Zeit zu Zeit die Grundlagen unserer Branche zu wiederholen. Hier ist also unser Auffrischungs-/Einführungskurs zu den am häufigsten verwendeten Begriffen in der Welt des Online-Handels.

Am besten beginnen wir mit einem kurzen Blick darauf, was wir unter Forex und Online-Handel genau verstehen.

Forex steht für "Foreign Exchange" und bezieht sich auf den Prozess des Kaufs oder Verkaufs einer Währung gegen eine andere in der Erwartung, einen monetären Gewinn aus der Veränderung der Wechselkurse zwischen den beiden Währungen zu erzielen.

Devisenwerte werden in Währungspaaren notiert und gehandelt. Der EUR/USD ist zum Beispiel der Wechselkurs zwischen dem Euro und dem US-Dollar.

Bei den zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Berichts geltenden Kursen würde eine Kursnotierung für EUR/USD wie folgt aussehen:

EUR/USD - 1.2100

Das bedeutet, dass ein Euro derzeit 1,2100 US-Dollar wert ist. Verkaufen Sie 1.000 € und Sie erhalten 1.210 $.

So weit, so gut.

Wie können wir also beim Devisenhandel Gewinne erzielen? Bleiben wir für eine Weile bei unserem EUR/USD-Beispiel und gehen wir einen Handel durch.

Angenommen, wir glauben, dass der Wert des EUR gegenüber dem USD steigen wird, würden wir das Paar KAUFEN. Für dieses Beispiel nehmen wir an, wir KAUFEN 10.000 Einheiten EUR/USD (mehr zu den Handelsbeträgen später).

Wir wissen also, dass wir 10.000 € EIGEN haben, aber wir schulden den Märkten 12.100 $.

Der Wert des EUR steigt, und die EUR/USD-Notierung liegt jetzt bei 1,3100.

Wir schließen nun die Position, indem wir den EUR, den wir besitzen, VERKAUFEN und den USD, den wir schulden, wieder KAUFEN. Unsere 10.000 € sind jetzt 13.100 $ wert, wir machen also einen Gewinn von 1.000 $.

Der Devisenmarkt wird als OTC-Markt (Freiverkäuflich) bezeichnet. Das heißt, es gibt keine zentrale Börse, und der Markt setzt sich aus Maklern, Banken, Hedgefonds sowie institutionellen und privaten Anlegern zusammen. Mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von über 6 Billionen Dollar ist er der bei weitem liquideste Markt der Welt.

Werfen wir einen Blick auf einige der gängigsten Begriffe, die in der Finanzbranche in den verschiedenen Abteilungen eines typischen Forex-Brokers verwendet werden.

Eine Einführung in die Terminologie der Finanzmärkte

Verkaufsabteilung

Der erste Kontakt zwischen einem potenziellen Kunden und einem Makler ist das Verkaufs- (oder Umwandlungs-) Team. Potenzielle Kunden werden als Leads bezeichnet und haben ihre Informationen an den Broker übermittelt, unabhängig davon, wie diese Personen dazu gekommen sind, ihre Angaben zu übermitteln. Jeder, der Angaben übermittelt, aber noch kein verifiziertes Handelskonto hat, wird als Lead (oder Teilnutzer) bezeichnet.

Die Vertriebsabteilung ist dafür verantwortlich, diese Leads zu kontaktieren und sie in Kunden umzuwandeln. Dazu muss der Lead ein Handelskonto eröffnen und die erste Einzahlung auf dieses Konto vornehmen. Diese erste Einzahlung wird als FTD - First Time Deposit - bezeichnet.

Da es sich bei Devisen um einen Freiverkehrsmarkt handelt, sind strenge Protokolle und Vorschriften zu befolgen, die den nächsten Schritt im Prozess einschließen, nämlich die Compliance. Die Compliance ist dafür verantwortlich, dass ein Kunde die KYC- und AML-Verfahren durchläuft.

KYC steht für "Know Your Client" (Kenne deinen Kunden) und beinhaltet die Einholung von Unterlagen von einem Kunden, die seine Identität und Adresse bestätigen. In der Regel werden hierfür ein Lichtbildausweis und eine aktuelle Stromrechnung benötigt. Mit diesen beiden Dokumenten werden die Identität und die Adresse des Kunden festgestellt. Ohne diese Dokumente dürfen die Kunden nicht handeln, da die Gefahr eines Betrugs besteht, z. B. durch Verwendung einer gestohlenen Kreditkarte.

AML steht für Anti Money Laundering (Geldwäsche) und ist ein Verfahren, mit dem Finanzinstitute mögliche Versuche der Geldwäsche verhindern und die notwendigen Schritte unternehmen, um solche Versuche den zuständigen Behörden zu melden.

Eine weitere Ebene der Compliance kam mit der Einführung der GDPR (Allgemeine Datenschutzverordnung) im Jahr 2018 ins Spiel, die die Datenschutzrechte der EU-Bürger in Bezug auf ihre personenbezogenen Daten regelt.

Das mag zwar alles kompliziert klingen (und ist es auch!), aber die Compliance-Module von Antelope CRM bieten eine hervorragende Funktionalität für all diese Verfahren mit anpassbaren automatisierten Regeln, die die Einhaltung aller relevanten Vorschriften gewährleisten.

Abteilung Vorratshaltung

Bislang wurde ein Lead in einen Kunden umgewandelt und durch die Einhaltung der Vorschriften überprüft. Die nächste Stufe des Prozesses ist die Kundenbindung. Die Abteilung für Kundenbindung ist für die Aufrechterhaltung der Beziehung zwischen dem Kunden und dem Makler verantwortlich. Die Maklergebühren ergeben sich aus den Handelsvolumina, daher ist es ein wichtiger Schritt, dafür zu sorgen, dass ein Kunde alle Unterstützungs-, Schulungs- und Ausbildungsressourcen erhält. Sobald sich ein Kunde im Retention-Prozess befindet, wird seine erste Einzahlung nach dem FTD als FRD - Erster Einbehalt Kaution - bezeichnet.

Die Kundenbindung hat die Aufgabe, sicherzustellen, dass der Kunde über ausreichende Mittel auf seinem Konto verfügt, um seine offenen Positionen aufrechtzuerhalten, und dass er über etwaige Werbeaktionen des Brokers oder sogar über Änderungen der Handelsbedingungen (z. B. Feiertage) informiert ist.

Die Abteilung für Kundenbindung ist auch dafür zuständig, neue Händler durch die Handelsplattformen zu führen. Wir konzentrieren uns auf den MetaTrader 4, eine der, wenn nicht sogar die am weitesten verbreitete Handelsplattform in der Branche.

Nachfolgend finden Sie einige der wichtigsten Begriffe im Zusammenhang mit dem Handel auf dem MetaTrader 4:

Hebelwirkung

Die Hebelwirkung ist das Verhältnis zwischen dem bei einer Transaktion eingesetzten Kapital und den auf dem Handelskonto des Kunden eingezahlten Mitteln. Bei einer Hebelwirkung von 1:10 und einem verfügbaren Guthaben von 1.000 € kann der Kunde beispielsweise Positionen von bis zu 10.000 € handeln. Durch den Einsatz von Leverage werden Gewinne (und Verluste) beim Handel vergrößert. Für den Handel mit Leverage muss der Kunde nur eine kleine Einlage, die so genannte Margin, leisten. Diese Marge ist der Betrag an freien Mitteln, der zur Eröffnung und Aufrechterhaltung einer Position erforderlich ist.

Pip

Pips sind die Einheiten, die verwendet werden, um die Bewegung in einem Devisenpaar zu messen.

Ein Forex-Pip bezieht sich in der Regel auf eine Änderung der vierten Dezimalstelle eines Währungspaares.

Liquidität

Ein Maß für die Leichtigkeit, mit der ein Vermögenswert schnell und zu stabilen Preisen gekauft und verkauft und in Bargeld umgewandelt werden kann.

Alle Devisenkurse werden mit zwei Kursen angegeben: dem "Geldkurs" und dem "Briefkurs". Wenn Sie kaufen möchten, verwenden Sie den "Ask"-Kurs. Wenn Sie verkaufen wollen, verwenden Sie den "Geld"-Kurs.

Also "fragen = kaufen" und "verkaufen = bieten".

Verbreitung

Beim Devisenhandel ist der "Spread" die Differenz zwischen den Kauf- und Verkaufskursen für ein Devisenpaar.

Handelsgrößen

Devisen werden in bestimmten Beträgen gehandelt, die als "Lots" bezeichnet werden, d. h. die Anzahl der Währungseinheiten, die Sie kaufen oder verkaufen.

Ein Standard Lot besteht aus 100.000 Einheiten der Basiswährung, d.h. der ersten Währung eines Devisenpaares. Ein Standard-Lot von EUR/USD entspricht beispielsweise 100.000 €. Es gibt auch Unterteilungen von Standard-Lots, wie Mini, Micro und Nano, die 10.000, 1.000 und 100 Einheiten der Basiswährung entsprechen.

Die Standardgröße für ein Los beträgt 100.000 Währungseinheiten, und jetzt gibt es auch "Mini-", "Mikro-" und "Nano-" Losgrößen, die 10.000, 1.000 und 100 Einheiten betragen.

Swap

Ein "Swap", auch bekannt als "Rollover-Gebühr", ist die Gebühr, die erhoben wird, wenn eine Position über Nacht offen gehalten wird. Bei Devisengeschäften lautet die Formel zur Berechnung der Swap-Gebühr wie folgt:

Swap = (Pip-Wert * Swap-Rate * Anzahl der Nächte)/10.

Unsere Erfolgsmanager sind für Sie da. Wenden Sie sich an uns, und wir helfen Ihnen gerne bei allen Fragen, die Sie haben.

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